金融3·15|“正规”金融机构？小心套路藏陷阱！

“正规金融机构、有营业执照”

“员工专属福利”

“高回报、零门槛、零风险”

注意！

这可能是金融诈骗

国投泰康信托以案说险，在此提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，保护好个人信息和财产安全

基本案情

2023年初至2024年初，一伙不法分子假冒某正规金融公司，虚构所谓“福利投资模式-员工额外福利基金”的投资项目，利用“内部渠道”“员工专属福利”等话术，以“高息回报”“高额返利”为诱饵，采用“拉人头”参与的传销模式发展投资人，实施欺诈活动。已知涉案金额约300万元，目前已被警方立案侦查。

诈骗套路

1.先画饼：冒充正规金融机构，以“高息回报”“高额返利”为诱饵。

2.再挖坑：诱骗被害人注资，并采用“拉人头”的传销方式发展下线。

3.最后跑路：拿着被害人的钱失联跑路。

防范措施

1.资质核验：“三查”辨真伪

一查：登录国家金融监督管理总局许可证信息查询系统（网址：https://xkz.nfra.gov.cn/)，查询相应金融机构的设立许可信息。

二查：登录监管部门指定的金融产品信息查询网站（如：金融产品查询平台https://www.jrcpcx.cn/、中国信托登记有限责任公司官网https://www.chinatrc.com.cn/等），核实产品公示信息。

三查：拨打金融机构官方客服热线，验证产品真实性。

2.营销识别：警惕“内部渠道”“员工专属福利”“高额返利”等话术陷阱，不盲目相信他人的营销推介。

3.高息警醒：坚持理性投资，选择与自身风险承受能力相匹配的投资项目，对于任何宣称“高额返利”“高息回报”的金融产品，需保持高度警惕。

4.信息保护：警惕各类社交平台的推荐活动，切勿通过非官方渠道输入身份证、银行卡、验证码等敏感信息，避免个人信息被不法分子利用。

防诈口诀，建议牢记

  高息回报藏陷阱，熟人推荐要警醒；
合同公章需验真，转账汇款走对公；
内部福利莫轻信，官方渠道最安心。